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不動産売却にはふるさと納税がおすすめってホント？おすすめの理由などを解説‼
2024-04-11
【不動産売却にはふるさと納税がおすすめ
なの？】
不動産売却でふるさと納税をおすすめする理由
不動産売却で利益が出た場合、多くの所得が発生します。その結果、支払う税金も増えます。そこで、節税対策としておすすめなのがふるさと納税です。
1. 多くの所得が発生する
不動産売却で利益が出ると、譲渡所得が発生します。譲渡所得は、総合課税の対象となるため、所得税と住民税が課税されます。
2. ふるさと納税で節税できる
ふるさと納税は、寄付金控除の対象となるため、寄付金控除を受けることで、支払う税金を減らすことができます。
3. 寄付金控除の上限額が上がる
譲渡所得が多いと、ふるさと納税の寄付金控除の上限額が引き上がります。
4. 返礼品を受け取れる
ふるさと納税は、自分が応援したい自治体に寄付できるだけでなく、特産品などの返礼品を受け取ることができます。
ふるさと納税のメリット
- 自分が応援したい自治体に寄付できる
- 寄付金控除を受けられる
- 特産品などの返礼品を受け取れる
不動産売却とふるさと納税の関係
不動産売却で利益が出ると、譲渡所得が発生します。譲渡所得は、総合課税の対象となるため、所得税と住民税が課税されます。
ふるさと納税は、寄付金控除の対象となるため、寄付金控除を受けることで、支払う税金を減らすことができます。
具体的な例
- 年収1000万円で、不動産売却によって譲渡所得500万円が発生した場合
- ふるさと納税に10万円寄付した場合
- 所得税と住民税合わせて約20万円の節税効果
**ただし、**以下の点に注意する必要があります。
- ふるさと納税の寄付金控除を受けるためには、年間2,000円以上の自己負担が必要
- 寄付金控除の上限額は、所得や家族構成によって異なる
- 返礼品の金額によっては、実質的な負担額が大きくなる
【不動産売却における譲渡所得税の計算方
法は？】
不動産売却で利益が出た場合、譲渡所得税が課税されます。譲渡所得税は、譲渡所得に税率を掛けて計算します。
1. 譲渡所得の計算
譲渡所得は、譲渡価額から取得費と譲渡費用を差し引いて計算します。
- 譲渡価額: 不動産を売却した金額
- 取得費: 不動産を購入したときの金額
- 譲渡費用: 不動産売却のためにかかった費用
2. 取得費の計算
取得費は、購入代金に加えて、購入時にかかった諸費用や、その後の増改築費用などを合計します。
3. 譲渡費用の計算
譲渡費用は、仲介手数料、広告宣伝費、測量費、抵当権抹消登記費用など、不動産売却のためにかかった費用を合計します。
4. 税率
譲渡所得の税率は、所有期間によって異なります。
- 所有期間5年以内: 短期譲渡所得
- 所有期間5年超: 長期譲渡所得
短期譲渡所得の税率は、所得税と住民税合わせて**39.63%です。長期譲渡所得の税率は、所得税と住民税合わせて20.315%**です。
5. 計算例
- 譲渡価額: 3,000万円
- 取得費: 2,000万円
- 譲渡費用: 100万円
- 譲渡所得: 900万円
- 所有期間: 6年
- 課税譲渡所得: 450万円（長期譲渡所得の場合）
- 税額: 約91,467円（長期譲渡所得の場合）
【ふるさと納税の控除上限額は？】
ふるさと納税の控除上限額は、あなたの給与収入と家族構成によって異なります。
控除上限額の目安
- 独身者: 給与収入300万円の場合、28,000円
- 夫婦: 給与収入600万円の場合、67,000円
- 夫婦と子供2人: 給与収入800万円の場合、107,000円
控除上限額の計算方法
控除上限額は、以下の式で計算できます。
控除上限額 = (総所得金額等 × 40%) - 2,000円
総所得金額等は、給与収入や事業所得、配当所得などの所得を合計した金額です。
控除上限額を確認する方法
- 国税庁のホームページでシミュレーションを行う
- ふるさと納税ポータルサイトでシミュレーションを行う
- 税務署に問い合わせる
注意点
- ふるさと納税の寄付金控除を受けるためには、確定申告またはワンストップ特例制度の申請が必要です。
- 控除上限額を超えて寄付をした場合、超えた金額分の控除を受けることはできません。
- 返礼品の金額によっては、実質的な負担額が大きくなる場合があります。
【不動産を売却する年のふるさと納税の注意点】
不動産を売却した年は、譲渡所得が発生するため、ふるさと納税の控除上限額が大幅に増加します。
主な注意点
- ワンストップ特例制度を利用できない
- 確定申告が必要
- 売却損失が出た場合でも控除上限額は増加する
- 寄付金控除を受けるためには、寄付した年の12月31日までに寄付する必要がある
詳細
- ワンストップ特例制度: 確定申告不要で寄付金控除を受けられる制度ですが、不動産売却で譲渡所得が発生した年は利用できません。
- 確定申告: 不動産売却で譲渡所得が発生した年は、確定申告が必要になります。確定申告で寄付金控除を受けるためには、寄付証明書を添付する必要があります。
- 売却損失: 不動産売却で損失が出た場合でも、譲渡所得が発生したとみなされます。そのため、控除上限額は増加します。
- 寄付時期: 寄付金控除を受けるためには、寄付した年の12月31日までに寄付する必要があります。
その他
- 不動産売却で得た利益は、翌年以降の所得税や住民税の算定にも影響します。
- ふるさと納税を行う際には、控除上限額を正確に把握したうえで、計画的に寄付しましょう。
参考情報
- 総務省: //www.soumu.go.jp/main_content/000408217.pdf
- ふるさと納税ポータルサイト: //www.furusato-tax.jp/
- 国税庁: //www.nta.go.jp/
【まとめ】
不動産売却によって利益が出た場合は、ふるさと納税を検討することで、節税効果を得られる可能性があります。
詳しくは、税務署や税理士に相談することをおすすめします。
私たち不動産のみらいは葛飾区、足立区を中心に城東エリアの方の不動産売却のご相談を２４時間受け付けております。
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